Salesforce für Banken
Salesforce für Banken schafft eine einheitliche Kundensicht über Konten, Produkte, Beratungen und Kanäle hinweg. SALESFOUR setzt die Financial Services Cloud so um, dass sie Ihre Vertriebs- und Serviceprozesse stärkt und die Anforderungen von BaFin, MaRisk und DORA berücksichtigt.
Banken stehen unter doppeltem Druck: Kunden erwarten digitale Angebote, schnelle Antworten und persönliche Beratung genau dann, wenn sie sie brauchen. Gleichzeitig steigen regulatorische Anforderungen, Margen geraten unter Druck und Fachkräfte in der Beratung sind knapp. Viele Institute arbeiten mit Kernbankensystemen, die Konten und Transaktionen zuverlässig führen, aber kaum Unterstützung für Beziehungsmanagement, Beratungsdokumentation und kanalübergreifenden Vertrieb bieten. Das Ergebnis sind Insellösungen, doppelte Erfassung und verpasste Beratungsanlässe.
Die Financial Services Cloud von Salesforce schließt diese Lücke. Sie bildet Haushalte, Unternehmensverflechtungen, Finanzkonten und Ziele ab und gibt Beratern einen vollständigen Überblick über die Kundenbeziehung. Ergänzt um Service Cloud, Marketing Cloud, Experience Cloud für Kundenportale und Agentforce für KI-gestützte Assistenz entsteht eine Plattform, die Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft und Vermögensberatung gleichermaßen unterstützt. Die Kernbank bleibt dabei führendes System für Konten und Buchungen.
SALESFOUR stellt Ihnen Salesforce Berater zur Verfügung, die Erfahrung mit der Financial Services Cloud und mit den Rahmenbedingungen im Bankensektor mitbringen. Wir wissen, dass Auslagerungsanalysen, Informationssicherheit und revisionssichere Dokumentation keine Nebenthemen sind, sondern über den Projekterfolg mitentscheiden. Ob Pilot in einem Geschäftsbereich oder institutsweiter Rollout: Wir stellen das Projektteam passend zum Vorhaben zusammen und starten zügig. Dabei übergeben wir Wissen kontinuierlich an Ihr internes Team.
Was Banken mit SALESFOUR leistet
Financial Services Cloud
Das branchenspezifische Datenmodell bildet Haushalte, Beziehungsgruppen, Finanzkonten, Ziele und Lebensereignisse ab. Berater sehen auf einen Blick, welche Produkte ein Kunde nutzt und wo Beratungsbedarf oder Cross-Selling-Potenzial besteht.
Firmenkundengeschäft
Unternehmensverflechtungen, Kreditlinien, Ansprechpartner und Deal-Pipelines werden zentral geführt. Firmenkundenbetreuer koordinieren Spezialisten aus Zahlungsverkehr, Finanzierung und Auslandsgeschäft in gemeinsamen Account-Teams. Kreditentscheidungen und Konditionen bleiben dabei nachvollziehbar mit der Kundenbeziehung verknüpft.
Beratung und Dokumentation
Beratungsgespräche, Geeignetheitserklärungen und Protokolle lassen sich strukturiert erfassen und mit dem Kundenprofil verknüpfen. Das schafft Nachvollziehbarkeit gegenüber Revision und Aufsicht und entlastet Berater von doppelter Dateneingabe.
Digitaler Kundenservice
Service Cloud bündelt Anfragen aus Telefon, Chat, Online-Banking und Filiale. Wiederkehrende Anliegen wie Kartensperre oder Adressänderung können mit Agentforce automatisiert vorbereitet oder vollständig abgeschlossen werden.
Onboarding und Kreditprozesse
Kontoeröffnung, Legitimation und Kreditanträge werden als geführte Prozesse abgebildet. Statusinformationen sind für Kunden und Mitarbeitende transparent, und Übergaben zwischen Vertrieb, Marktfolge und Backoffice laufen ohne Medienbrüche.
Sicherheit und Compliance
Mit Salesforce Shield, feingranularen Berechtigungen und Audit-Trails lassen sich hohe Anforderungen an Verschlüsselung, Protokollierung und Zugriffskontrolle umsetzen. Wir dokumentieren die Umsetzung so, dass sie in Ihre IT-Governance passt.
Regulatorik: MaRisk, DORA, BAIT-Nachfolge und DSGVO
Der Einsatz einer Cloud-Plattform ist für Banken in der Regel eine Auslagerung im Sinne von MaRisk AT 9 und muss entsprechend analysiert, dokumentiert und gesteuert werden. Seit Januar 2025 gilt zudem der Digital Operational Resilience Act, kurz DORA, der Anforderungen an IKT-Risikomanagement, Vorfallmeldungen, Resilienztests und das Management von IKT-Drittdienstleistern vereinheitlicht. Die BAIT wurden für viele Institute weitgehend durch DORA abgelöst.
Für Ihr Salesforce Projekt bedeutet das: Vertragswerk, Exit-Strategie, Informationsregister, Berechtigungskonzept und Notfallplanung müssen mitgedacht werden. Die DSGVO verlangt darüber hinaus klare Zweckbindung, Löschfristen und Transparenz gegenüber Kunden. SALESFOUR ersetzt nicht Ihre Rechts- oder Compliance-Abteilung, liefert aber die technischen Grundlagen, Architekturdokumentation und Konfigurationen, die diese Bereiche für ihre Bewertung benötigen. So bleiben Sie prüfungsfähig.
- Auslagerungsanalyse nach MaRisk AT 9
- IKT-Drittparteienrisiko und Informationsregister nach DORA
- Verschlüsselung und Protokollierung mit Salesforce Shield
- Lösch- und Berechtigungskonzepte nach DSGVO
Typische Prozesse im Bankvertrieb und Service
Im Privatkundengeschäft unterstützt Salesforce die anlassbezogene Beratung: Ein auslaufender Festzins, eine Gehaltserhöhung oder ein Immobilienwunsch wird erkannt und als Beratungsanlass an den zuständigen Berater gegeben. Kampagnen in Marketing Cloud ergänzen diese Ansprache digital. Im Firmenkundengeschäft stehen Account-Planung, Kreditpipeline und die Koordination von Produktspezialisten im Vordergrund. Spezialisten werden gezielt hinzugezogen, und alle Beteiligten sehen den aktuellen Stand jeder Finanzierung.
In der Vermögensberatung profitieren Teams von Zielplanung, Haushaltssicht und strukturierten Beratungsprotokollen. Im Service sorgen einheitliche Fallbearbeitung, Wissensdatenbank und KI-gestützte Zusammenfassungen dafür, dass Anliegen schneller gelöst werden. Kennzahlen zu Pipeline, Beratungsquote und Servicezeiten lassen sich mit CRM Analytics oder Tableau für Vorstand und Bereichsleitung aufbereiten. So wird sichtbar, wo Kunden auf Antworten warten und wo Vertriebspotenzial ungenutzt bleibt.
Wie SALESFOUR Salesforce in Banken einführt
Wir beginnen mit einer gemeinsamen Zielbildklärung zwischen Vertrieb, IT, Informationssicherheit und Auslagerungsmanagement. Daraus entsteht eine Architektur, die festlegt, wie Kernbank, Data Warehouse, Online-Banking und Salesforce zusammenspielen. Anschließend priorisieren wir Anwendungsfälle mit hohem Nutzen und überschaubarem Risiko, zum Beispiel Firmenkundenbetreuung oder Beratungsanlässe, und setzen diese iterativ um. Jeder Release wird mit Fachbereich und Revision abgestimmt.
Unsere Salesforce Experten arbeiten eng mit Ihren internen Fachbereichen und bestehenden IT-Dienstleistern zusammen, auch mit Rechenzentren und Verbundstrukturen. Benötigen Sie zusätzliche Kapazität in Architektur, Integration oder Testmanagement, ergänzen wir Ihr Team kurzfristig. So bleibt Ihr Salesforce Projekt planbar, auch wenn sich Prioritäten durch regulatorische Vorgaben verschieben. Ihr internes Team wird dabei systematisch befähigt.
- Zielbild und Architektur mit Kernbankanbindung
- Unterstützung bei Auslagerungs- und Sicherheitsdokumentation
- Iterative Umsetzung mit priorisierten Anwendungsfällen
- Test- und Abnahmeprozesse für regulierte Umgebungen
Typische Einsatzszenarien
So setzen Unternehmen Banken gemeinsam mit unseren Salesforce Beratern ein.
- Firmenkundenbetreuer planen Accounts gemeinsam mit Spezialisten für Zahlungsverkehr, Finanzierung und Auslandsgeschäft.
- Ein auslaufender Festzinskredit erzeugt automatisch einen Beratungsanlass mit passendem Gesprächsleitfaden.
- Kunden verfolgen den Status ihres Kreditantrags in einem sicheren Online-Portal.
- Servicemitarbeitende erhalten KI-generierte Zusammenfassungen früherer Kontakte, bevor sie einen Anruf annehmen.
- Die Bereichsleitung sieht Pipeline, Beratungsaktivitäten und Servicekennzahlen tagesaktuell in einem Dashboard.
So läuft Ihr Salesforce Projekt mit SALESFOUR
Strukturiert, transparent und mit den passenden Salesforce Beratern für jede Phase.
Analyse & Zielbild
Wir verstehen Ihre Prozesse, Systeme und Ziele und leiten daraus ein belastbares Salesforce-Zielbild ab.
Team & Planung
Wir stellen das passende Projektteam aus erfahrenen Salesforce Beratern zusammen – meist innerhalb weniger Tage.
Umsetzung
Konfiguration, Entwicklung, Integration und Datenmigration in kurzen, iterativen Sprints mit klaren Ergebnissen.
Go-live & Betrieb
Schulung, Hypercare und kontinuierliche Weiterentwicklung, damit Salesforce im Alltag wirklich genutzt wird.
Häufige Fragen zu Banken
Ist Salesforce für Banken in Deutschland zulässig?
Ja, Salesforce wird von Kreditinstituten in Europa eingesetzt. Voraussetzung ist, dass die Nutzung als Auslagerung bewertet und nach MaRisk sowie DORA gesteuert wird. Dazu gehören Risikoanalyse, Vertragsprüfung, Informationsregister und Exit-Planung. Salesforce stellt hierfür Unterlagen und vertragliche Regelungen bereit. Die Bewertung selbst erfolgt durch Ihr Institut, wir unterstützen mit technischer Dokumentation.
Was ist der Unterschied zwischen Financial Services Cloud und Sales Cloud?
Die Sales Cloud ist ein allgemeines Vertriebs-CRM. Die Financial Services Cloud baut darauf auf und ergänzt branchenspezifische Objekte wie Finanzkonten, Haushalte, Beziehungsgruppen, Ziele und Beratungsprozesse. Für Banken spart das viel individuelle Entwicklung, weil typische Strukturen bereits vorhanden sind. Welche Module Sie tatsächlich benötigen, klären wir in der Lizenz- und Lösungsberatung.
Wie wird das Kernbankensystem angebunden?
Kontodaten, Salden und Produktinformationen werden in der Regel über Schnittstellen oder ein Data Warehouse in Salesforce bereitgestellt. Häufig genügt eine lesende Integration, damit Berater relevante Informationen sehen, während Buchungen im Kernbankensystem bleiben. Für Prozesse wie Kontoeröffnung kann zusätzlich eine schreibende Integration sinnvoll sein. Die Architektur stimmen wir mit Ihrer IT und Ihrem Rechenzentrum ab.
Kann Agentforce in Banken eingesetzt werden?
Ja, mit klaren Leitplanken. Agentforce kann etwa Gespräche zusammenfassen, Beratungsanlässe vorschlagen oder Standardanfragen im Service bearbeiten. Wichtig sind eindeutig definierte Aufgaben, Berechtigungen und menschliche Freigaben bei kritischen Entscheidungen. Zudem müssen KI-Anwendungen in Ihr IKT-Risikomanagement nach DORA und, wo einschlägig, in Ihre Vorgaben zur EU-KI-Verordnung eingebunden werden.
Arbeiten Sie auch mit unserem bestehenden Dienstleister zusammen?
Ja. Viele Banken haben bereits Rechenzentren, Integrationsdienstleister oder ein internes CRM-Team. SALESFOUR fügt sich mit erfahrenen Salesforce Beratern in diese Struktur ein, etwa für Architektur, Financial Services Cloud oder Testmanagement. Wir stimmen Verantwortlichkeiten und Schnittstellen früh ab, damit keine Doppelarbeit entsteht und die Governance Ihres Hauses gewahrt bleibt.
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