Salesforce für Versicherungen
Salesforce für Versicherungen verbindet Vertriebswege, Bestandskunden, Schadenfälle und Service in einer durchgängigen Kundensicht. SALESFOUR setzt die Financial Services Cloud mit ihren Versicherungsfunktionen so um, dass Vermittler, Innendienst und Kunden spürbar profitieren.
Versicherer arbeiten mit mehreren Vertriebswegen gleichzeitig: Ausschließlichkeitsorganisation, Makler, Kooperationspartner, Banken und Direktvertrieb. Jeder Weg hat eigene Systeme, Provisionsmodelle und Informationsbedürfnisse. Kunden dagegen erwarten, dass ihr Versicherer sie kennt, unabhängig davon, ob sie über den Vermittler, das Kundenportal oder die Schadenhotline Kontakt aufnehmen. Diese Erwartung zu erfüllen, gelingt nur mit einer gemeinsamen Datenbasis über Policen, Kontakte und Anliegen. Ohne sie bleibt jede Interaktion ein Einzelfall.
Mit der Financial Services Cloud und ihren Versicherungsfunktionen bietet Salesforce ein Datenmodell für Policen, Deckungen, Produkte, Schadenfälle und Vermittlerbeziehungen. Die Bestandsführung bleibt im Policenverwaltungssystem, Salesforce übernimmt Kundenbeziehung, Vertriebssteuerung, Service und Kommunikation. Ergänzt um Experience Cloud für Makler- und Kundenportale, Marketing Cloud für Kampagnen und Agentforce für KI-gestützte Serviceprozesse entsteht eine moderne Vertriebs- und Serviceplattform. Bestehende Kernsysteme bleiben erhalten, werden aber endlich sinnvoll mit dem Kundenkontakt verbunden.
SALESFOUR unterstützt Erst- und Rückversicherer, Versicherungsvereine und Maklerhäuser mit Salesforce Beratern, die den Versicherungsalltag kennen: Antragsprozesse, Bestandsübertragungen, Courtagen, Schadenregulierung und regulatorische Dokumentationspflichten. Wir stellen das Projektteam passend zu Ihrem Vorhaben zusammen, vom Vertriebsportal bis zur Modernisierung des Kundenservice, und sorgen für einen schnellen, geordneten Start Ihres Salesforce Projekts. Laufende Projekte verstärken wir ebenso gezielt. Dabei übergeben wir Wissen strukturiert an Ihre internen Teams, damit Sie die Plattform langfristig weiterentwickeln können.
Was Versicherungen mit SALESFOUR leistet
Policen- und Kundensicht
Policen, Deckungen, Beteiligte und Schadenfälle werden mit dem Kundenprofil verknüpft. Vermittler und Innendienst erkennen sofort Absicherungslücken, auslaufende Verträge und offene Vorgänge, ohne zwischen mehreren Systemen wechseln zu müssen.
Vermittler- und Maklerportale
Über Experience Cloud erhalten Vermittler Zugriff auf Bestände, Angebote, Provisionsinformationen und Produktunterlagen. Anträge und Änderungen werden strukturiert eingereicht, was den Innendienst entlastet und Rückfragen spürbar reduziert.
Schaden- und Leistungsservice
Schadenmeldungen aus Portal, App, Telefon oder Vermittler werden als Fälle erfasst, priorisiert und an die zuständige Einheit geleitet. Kunden erhalten Statusinformationen, während die Regulierung im Bestandssystem erfolgt.
Vertriebssteuerung
Vertriebsleitungen planen Ziele, Aktivitäten und Kampagnen pro Region, Agentur oder Maklerbetreuer. Pipeline und Neugeschäft werden transparent, und Vertriebsimpulse wie Vertragsanpassungen lassen sich gezielt an die Vermittler verteilen.
Kundenkommunikation und Einwilligungen
Marketing Cloud steuert Kampagnen und Serviceinformationen kanalübergreifend. Einwilligungen und Werbewidersprüche werden zentral geführt, damit Vermittler und Zentrale dieselben Regeln anwenden und die DSGVO verlässlich eingehalten wird.
KI im Versicherungsservice
Agentforce unterstützt bei der Klassifizierung eingehender Anliegen, fasst Schadenschilderungen zusammen und schlägt passende Antworten vor. Klare Freigabestufen sorgen dafür, dass Entscheidungen mit rechtlicher Wirkung bei qualifizierten Mitarbeitenden bleiben.
Regulatorische Rahmenbedingungen für Versicherer
Versicherungsunternehmen unterliegen dem Versicherungsaufsichtsgesetz und der Aufsicht durch die BaFin. Die Nutzung einer Cloud-Plattform wie Salesforce wird regelmäßig als Ausgliederung bewertet und muss entsprechend angezeigt und gesteuert werden. Seit Januar 2025 gilt außerdem DORA, das die bisherigen VAIT für viele Unternehmen weitgehend ablöst und einheitliche Vorgaben zu IKT-Risiken, Vorfällen und Drittdienstleistern macht.
Im Vertrieb kommen die Vorgaben der Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD hinzu, etwa zu Beratungsdokumentation und Interessenkonflikten. Gesundheits- und Schadendaten sind nach DSGVO besonders schützenswert. Für die Salesforce Implementierung heißt das: Berechtigungen, Verschlüsselung, Protokollierung und Löschkonzepte müssen sorgfältig entworfen werden. SALESFOUR liefert die technische Umsetzung und Dokumentation, die Ihre Compliance- und Auslagerungsverantwortlichen benötigen.
- Ausgliederungssteuerung nach VAG
- IKT-Risikomanagement und Drittparteien nach DORA
- Beratungsdokumentation nach IDD
- Schutz besonderer Datenkategorien nach DSGVO
Typische Prozesse von Antrag bis Schaden
Im Neugeschäft unterstützt Salesforce die Bedarfsanalyse, die Angebotserstellung über angebundene Tarifrechner und die Antragsübermittlung an das Bestandssystem. Vermittler sehen offene Anträge und fehlende Unterlagen, die Zentrale erkennt Engpässe im Prozess. Im Bestand helfen Anlässe wie Beitragsanpassung, Lebensereignis oder Vertragsablauf, aktiv auf Kunden zuzugehen und Kündigungen vorzubeugen. So entsteht aus Bestandspflege planbares Vertriebspotenzial.
Im Schadenfall beginnt der Prozess mit einer strukturierten Meldung, idealerweise digital mit Fotos und Dokumenten. Salesforce leitet den Fall weiter, informiert Kunden über den Stand und dokumentiert Kommunikation mit Gutachtern oder Werkstätten. Auswertungen zu Bearbeitungszeiten, Kontaktgründen und Vertriebserfolg helfen Vorstand und Fachbereichen, Prioritäten fundiert zu setzen. Kunden erleben dadurch einen transparenten Prozess.
Vorgehen von SALESFOUR in Versicherungsprojekten
Wir starten mit einem Zielbild, das Vertriebswege, Bestandssysteme, Tarifrechner und Kundenportale in eine gemeinsame Architektur bringt. Dabei klären wir früh, welche Daten in Salesforce geführt werden und welche nur angezeigt werden. Auf dieser Basis wählen wir erste Anwendungsfälle mit klarem Nutzen, etwa ein Maklerportal oder die Bündelung des Kundenservice, und setzen sie in überschaubaren Schritten um.
Unsere Salesforce Berater bringen Erfahrung mit der Financial Services Cloud, Experience Cloud und Integrationen in Versicherungs-IT-Landschaften mit. Wir arbeiten mit Ihren Fachbereichen, Ihrer IT und bestehenden Dienstleistern zusammen. Fehlen Ihnen kurzfristig Architekten, Entwickler oder Testmanager, verstärken wir Ihr Team gezielt und passen das Projektteam an den jeweiligen Projektabschnitt an. So bleibt Ihr Vorhaben planbar.
- Zielarchitektur mit Bestands- und Schadensystemen
- Portale für Makler, Vermittler und Kunden
- Service-Modernisierung mit KI-Unterstützung
- Dokumentation für Ausgliederung und Informationssicherheit
Typische Einsatzszenarien
So setzen Unternehmen Versicherungen gemeinsam mit unseren Salesforce Beratern ein.
- Makler reichen Anträge und Vertragsänderungen über ein Portal ein und sehen jederzeit den Bearbeitungsstand.
- Kunden melden einen Kfz-Schaden digital mit Fotos und erhalten automatische Statusinformationen zur Regulierung.
- Vermittler erhalten Hinweise auf Kunden mit auslaufenden Verträgen oder erkennbaren Absicherungslücken.
- Der Kundenservice nutzt KI-Zusammenfassungen, um komplexe Vorgänge schneller zu erfassen und weiterzugeben.
- Die Vertriebsleitung vergleicht Neugeschäft und Aktivitäten über Ausschließlichkeit, Makler und Direktvertrieb hinweg.
So läuft Ihr Salesforce Projekt mit SALESFOUR
Strukturiert, transparent und mit den passenden Salesforce Beratern für jede Phase.
Analyse & Zielbild
Wir verstehen Ihre Prozesse, Systeme und Ziele und leiten daraus ein belastbares Salesforce-Zielbild ab.
Team & Planung
Wir stellen das passende Projektteam aus erfahrenen Salesforce Beratern zusammen – meist innerhalb weniger Tage.
Umsetzung
Konfiguration, Entwicklung, Integration und Datenmigration in kurzen, iterativen Sprints mit klaren Ergebnissen.
Go-live & Betrieb
Schulung, Hypercare und kontinuierliche Weiterentwicklung, damit Salesforce im Alltag wirklich genutzt wird.
Häufige Fragen zu Versicherungen
Ersetzt Salesforce das Bestandsführungssystem?
Nein. Policenverwaltung, Tarifierung und Schadenregulierung bleiben in der Regel in spezialisierten Versicherungssystemen. Salesforce ergänzt diese um Kundenbeziehung, Vertriebssteuerung, Portale, Kommunikation und Service. Über Schnittstellen werden Policen- und Schadendaten angezeigt oder synchronisiert. So erhalten Vermittler und Service eine vollständige Sicht, ohne die Kernsysteme anzutasten.
Welche Salesforce Lösung eignet sich für Versicherer?
Für die meisten Versicherer ist die Financial Services Cloud mit ihren Versicherungsfunktionen die passende Basis. Sie bringt Objekte für Policen, Deckungen, Schadenfälle und Vermittlerbeziehungen mit. Je nach Vorhaben kommen Experience Cloud, Service Cloud, Marketing Cloud und Agentforce hinzu. Wir empfehlen, den Lizenzbedarf anhand konkreter Anwendungsfälle zu bestimmen, statt alle Module gleichzeitig zu erwerben.
Wie werden Makler in Salesforce eingebunden?
Makler erhalten über Experience Cloud ein eigenes Portal mit klar geregelten Zugriffsrechten. Dort sehen sie ihre Bestände, offenen Anträge und Courtageinformationen und können Vorgänge digital einreichen. Alternativ oder ergänzend lassen sich Branchenstandards für den Datenaustausch mit Maklerverwaltungsprogrammen anbinden. Die passende Variante hängt von Ihrem Maklergeschäft ab.
Wie berücksichtigen Sie DORA im Projekt?
Wir dokumentieren Architektur, Datenflüsse, Berechtigungen und Abhängigkeiten so, dass Ihr Haus die Anforderungen an IKT-Risikomanagement und Drittparteienrisiko bewerten kann. Dazu gehören auch Konzepte für Monitoring, Notfallszenarien und Exit. Die regulatorische Bewertung verantwortet Ihr Unternehmen, SALESFOUR sorgt für eine nachvollziehbare und prüffähige technische Umsetzung.
Können wir mit einem kleinen Pilot starten?
Ja, das empfehlen wir sogar. Ein Pilot, etwa für eine Vertriebsdirektion, einen Maklerbereich oder ein Serviceteam, zeigt schnell, welchen Nutzen Salesforce bringt und wo Prozesse angepasst werden müssen. SALESFOUR stellt dafür ein kompaktes Team erfahrener Salesforce Berater bereit und plant den Pilot so, dass er später ohne Neubau skaliert werden kann.
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